AML und Verifizierung bei Beem Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Papierkram, sondern Voraussetzung für jede Auszahlung. Wir erklären Ihnen hier, welche Pflichten unsere Lizenz mit sich bringt, welche Dokumente wir benötigen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben diese Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/448/2019 der Malta Gaming Authority, gehalten von der Beem Gaming Ltd mit Sitz in Malta. Seit unserer Gründung 2020 unterliegen wir damit dem maltesischen Prevention of Money Laundering Act, den Anti-Geldwäsche-Richtlinien der Europäischen Union und den Practice Directives der MGA. Diese Vorgaben sind für uns nicht verhandelbar: Ohne funktionierende Geldwäscheprävention gibt es keine Lizenz.

Unser Risikoansatz folgt dem Prinzip „Know Your Customer“. Ein benannter Compliance-Beauftragter (MLRO) leitet das Team, schult die Mitarbeiter regelmäßig und meldet verdächtige Sachverhalte an die Financial Intelligence Analysis Unit Malta (FIAU). Interne Audits, regelmäßige Schulungen und dokumentierte Verfahren stellen sicher, dass keine Transaktion unbeobachtet bleibt, die gegen die Vorgaben verstoßen könnte.

Warum Beem Casino Sie verifiziert

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft in Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter (18 Jahre und älter), die Plausibilität Ihrer Angaben sowie Sanktions- und PEP-Listen. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und zwar unabhängig vom Betrag. Darüber hinaus kann eine Prüfung jederzeit ausgelöst werden, wenn bestimmte Einzahlungssummen erreicht oder ungewöhnliche Muster erkannt werden.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Ablauf läuft digital im Kontobereich unter „Verifizierung“. Bearbeitungszeit: 24 bis 48 Stunden nach vollständiger Einreichung. So gehen wir vor:

• Sie laden die Dokumente direkt im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch, nicht per E-Mail.
• Eine automatische Vorprüfung prüft Lesbarkeit, Vollständigkeit und Gültigkeit.
• Unser Compliance-Team prüft die Dokumente manuell gegen die Registrierungsdaten.
• Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail; bei Rückfragen fordern wir gezielt nach und nennen den Grund.
• Abgeschlossene Prüfung: Auszahlungen werden ohne erneute Vorlage freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Ausweiskopien und Nachweise werden verschlüsselt übertragen und verschlüsselt gespeichert. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, kein Support-Mitarbeiter und kein Dritter. Wir geben Dokumente nur auf behördliche Anordnung oder im gesetzlich vorgeschriebenen Rahmen weiter. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden alle Unterlagen gelöscht.

Nachweis der Geldherkunft

Wann wir danach fragen

Bei den meisten Spielern reicht die normale Identitätsprüfung. Nachfragen zur Herkunft der Mittel stellen wir, wenn Einzahlungsvolumen oder Spielverhalten nicht mehr zu dem hinterlegten Profil passen, wenn einzelne Einzahlungen über 10.000 € liegen oder wenn die Summe der Gelder den Schwellenwert der Meldepflicht erreicht. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus den MGA-Vorgaben.

Als Beleg akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der Herkunftskonten, Verkaufsverträge etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen, Erbnachweise oder Rentenbescheide. Ein Nachweis gilt als erbracht, wenn dokumentiert ist, woher die eingesetzten Beträge stammen. Wir behandeln alle Belege mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Ausweisdokumente.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es vergleicht Volumen, Frequenz, Zahlungsmittel und Zielkonten mit Ihrem Spielprofil und markiert Abweichungen. Auffällige Konstellationen, etwa kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen an Dritte, führen zu einer internen Prüfung und im Zweifel zu einer Meldung an die FIAU.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung geleistet wurde. Bei Kartenzahlungen buchen wir auf dieselbe Karte, bei E-Wallets auf dasselbe E-Wallet, bei Kryptowährungen auf eine Wallet, deren Inhaberschaft wir zuvor geprüft haben. Liegen mehrere Methoden vor, verteilen wir den Betrag anteilig entsprechend der Einzahlungen. Auszahlungen ab 20 € sind möglich, werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet und sind auf 5.000 € pro Tag sowie 10.000 € pro Monat begrenzt. Gebühren erheben wir nicht.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht ein, pausieren wir die betroffene Auszahlung. Sie erhalten eine Frist von 30 Tagen ab Anforderung. Spielen und Einzahlen bleiben in dieser Zeit in der Regel möglich, solange keine konkreten Verdachtsmomente bestehen. Läuft die Frist ab, sperren wir das Konto, heben es auf und zahlen Guthaben an ein verifiziertes Konto Ihrer Person zurück, sofern die Identität zweifelsfrei feststeht.

Wer gefälschte Dokumente einreicht oder fremde Identitäten verwendet, muss mit der sofortigen Kontobeendigung und strafrechtlicher Verfolgung rechnen. In Verdachtsfällen dürfen wir Auszahlungen zurückhalten, bis die interne Prüfung abgeschlossen ist, und müssen die Behörde einbinden. Widersprechen können Sie jederzeit über den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist, oder per E-Mail an [email protected].

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Grund sind die Aufbewahrungspflichten der maltesischen Geldwäschegesetze, die uns verpflichten, Nachweise für behördliche Prüfungen und Ermittlungen vorhalten zu können. Innerhalb dieser Frist haben Sie Anspruch auf Auskunft über die gespeicherten Daten und auf Berichtigung fehlerhafter Angaben.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig, sofern keine gesetzliche oder behördliche Sperrfrist greift. Löschungen werden protokolliert. Ein Löschverlangen während der laufenden Frist können wir nur umsetzen, wenn keine offene Prüfung, kein unverarbeiteter Auszahlungsantrag und keine behördliche Anfrage existieren.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen Ihre Stammdaten und die Altersprüfung. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und gegebenenfalls Zahlungsnachweis fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Nach vollständiger Einreichung bearbeiten wir Ihre Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Fehlende oder unleserliche Seiten verlängern die Bearbeitung, wir fordern dann gezielt nach.

Warum bekomme ich Auszahlungen nur auf dasselbe Zahlungsmittel?

Weil die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz verlangen, dass Gelder auf dem Weg zurückfließen, auf dem sie hereingekommen sind. Das schließt Auszahlungen an Dritte aus.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und mit streng begrenztem Zugriff für fünf Jahre nach Kontoschließung, danach werden sie gelöscht. Diese Frist schreiben die maltesischen Aufbewahrungspflichten vor.